Un cabinet, une méthode, un seul interlocuteur.
De la première rencontre au suivi dans la durée, voici exactement comment nous travaillons avec les libéraux de santé.
Quatre étapes, sans zone grise.
De la première rencontre à la mise en place, vous savez à chaque instant où vous en êtes. Pas de délai surprise, pas de jargon.
On fait connaissance
Quinze minutes en visio pour comprendre votre situation, vos contraintes de libéral et ce que vous attendez. Vous repartez avec un premier avis sincère, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.
On examine, on chiffre
Audit patrimonial 360° : fiscalité (BNC, IS, SELARL), placements existants, prévoyance, retraite obligatoire projetée. On identifie les vraies priorités et leur ordre de grandeur, chiffres à l’appui.
On structure et on coordonne
Plan d’action chiffré à l’euro près, puis mise en place coordonnée avec votre notaire, votre expert-comptable, les banques et les assureurs. Un seul interlocuteur tient l’ensemble du fil.
Suivi dans la durée
Tableau de bord en ligne, points réguliers, ajustements quand votre situation ou la réglementation évolue. Vos allocations peuvent être protégées par la Méthode Galilée.
Comme un médecin avec son patient.
On ne prescrit jamais avant d’avoir examiné. Examiner, traiter, accompagner. L’ordre n’est pas un détail : c’est ce qui sépare un vrai conseil d’une vente de produit.
D’abord comprendre
Comme un médecin avec son patient : on examine tout avant de prescrire quoi que ce soit. Pas de produit poussé avant le diagnostic.
Ensuite traiter
Une seule stratégie cohérente plutôt qu’un empilement de produits sans fil conducteur. Chaque levier sert l’ensemble.
Enfin tenir dans le temps
Une architecture qui reste solide sur vingt ans, suivie et ajustée, sans qu’il faille la rebricoler à chaque imprévu.
Du concret, pas du vent.
Chaque accompagnement débouche sur des livrables tangibles. Vous repartez avec de quoi décider en connaissance de cause.
- Rapport patrimonial écrit, clair et compréhensible
- Plan d’action chiffré à l’euro près, avec calendrier de mise en place
- Tableau de bord en ligne pour suivre vos contrats et leurs performances
- Comparatif marché de vos contrats prévoyance, mutuelle, assurance-vie, PER
- Modélisation fiscale : SELARL vs BNC, PER calibré sur votre tranche
- Coordination directe avec votre notaire et votre expert-comptable
Ce qui ne change jamais.
Trois engagements qui tiennent quelle que soit votre situation, votre profession ou la taille de votre patrimoine.
Un seul interlocuteur
Pas un conseiller par sujet. Une personne qui comprend l’ensemble de votre situation et garde la cohérence de la stratégie.
Architecture ouverte
Aucune banque derrière nous, aucun produit maison. Quinze partenaires, et l’on retient seulement ce qui sert votre intérêt.
Transparence sur la rémunération
Les conditions de notre rémunération sont écrites noir sur blanc dans la lettre de mission. Vous savez ce que nous percevons, et de qui.
Commençons par la première rencontre.
Quinze minutes en visio. Vous exposez votre situation, on vous dit ce qui peut changer et dans quel ordre. Pas de présentation, pas de produit.
Première rencontre