Les fiches pratiques, une règle, une source.
Prévoyance, placements, transmission, installation : des fiches courtes, à garder avec vos contrats. Chacune s’ouvre après le même formulaire, et une seule confirmation de votre adresse.
- Fiche pratique · PrévoyanceVotre assureur refuse de payer : ce qu’il doit prouver.Arrêt de travail, invalidité, exclusion invoquée, expertise contestée, silence de l’assureur. Pour chaque motif de refus : la règle, ce que l’assureur doit prouver, la pièce à demander et le délai pour agir.Débloquer la fiche
- Fiche pratique · PlacementsLe jour où ça baisse, vos règles sont déjà écrites.Sous le coup de l’émotion, on vend au pire moment. Cette fiche vous fait écrire vos règles un jour calme : une mission et une date pour chaque poche d’épargne, puis trois règles à appliquer quand les marchés baissent.Débloquer la fiche
- Fiche pratique · TransmissionDonner votre appartement, ou seulement les murs ?Un cas illustratif calculé euro par euro : un appartement loué estimé 450 000 €, deux enfants majeurs. Tout donner, ou donner les murs et garder les loyers. Puis les questions à poser à votre notaire.Débloquer la fiche
- Fiche pratique · Bien choisir son conseillerLes 5 questions à poser à votre conseiller.Conseiller en assurance ou banque : avant que vous signiez une assurance-vie, la loi l’oblige à répondre à ces questions. Imprimez la fiche pour votre prochain rendez-vous, et cochez au fur et à mesure.Débloquer la fiche
- Fiche pratique · PlacementsAvant un retrait, posez-vous ces 2 questions.La partie obligations de votre assurance-vie ou de votre plan d’épargne retraite (PER) n’est pas forcément tranquille : quand les taux montent, les obligations déjà achetées perdent de la valeur. Deux questions évitent la mauvaise surprise.Débloquer la fiche
- Fiche pratique · InstallationLes 6 vérifications avant de signer les murs.Un bon local n’est pas forcément un local autorisé. Bail, copropriété, usage, urbanisme, structure, revente : la checklist à cocher avant votre compromis, avec le texte de chaque ligne.Débloquer la fiche